ＦＰの基礎知識を学びなさい１／４

「悪い事は言わないから、ファイナンシャル・プランナーの基礎知識を勉強しておきなさい」
結局のところ、このサイトの内容を一言に要約すると、上の言葉でまとめられる。

ファイナンシャル・プランナー（以下「ＦＰ」）という仕事は、一般の人にまだ十分に理解されているとは言えないようだ。
簡単に言うと、個人のお金に関する問題を解決する人の事を言う。

「個人のお金に関する問題」と書くと、ずいぶん幅が広い感じがするだろう。
実際に、そのとおりなのである。

一口にＦＰといっても、本当に幅広いのだ。

生命保険の相談をしている人もいれば、中小企業向けの税理士が経営者の家計に対するアドバイスをしているケースもある。
銀行などで大口の顧客の相談を担当する人をＦＰと言う場合もあるし、不動産業者が投資物件の相談に乗る場合もＦＰと名乗る事がある。

要するに、個人のお金に関する問題があるところには、ＦＰの仕事があるのだ。
このことは次のように言い換える事もできるだろう。

「ＦＰが仕事上用いる知識は、私達一人一人にとって関係する。」

私達のお金に関する問題を解決するのがＦＰの仕事なのだ。
ということは、彼らが業務上使っている知識は、多かれ少なかれ私達に関係があり、役に立つ。

それならば、彼らが持っている知識をあなた自身も持てば、あなたの暮らしを金銭面で改善できる可能性があるはずだ。
そして、以下のページで具体例を示すように、実際にＦＰの知識は暮らしを改善するのに役に立つ。

だから、ＦＰの基礎知識くらいは持っておく事をおすすめするのだ。

資格を持つかどうかはたいして重要ではない

少し話がそれるが、ＦＰ資格の取得について書いておこう。

最近はテレビＣＭなどでＦＰの資格取得をすすめるものもある。
しかし、ＦＰ資格を資格として持つかどうかはたいして重要であるとは思えない。

そもそも、この資格があるからと言って、転職で格段に有利な扱いを受けると言うことも無いはずだ。
この資格を持っていたからといって、医師や弁護士などの有資格者だけができる独占的な業務があるわけではない。

もちろん、何もない人よりは多少有利にはなるだろう。

ＦＰの資格を持っていれば、金融業界への就職活動では多少役にはたつはずだ。
だから、大学生が就職活動前に取っておくのは悪い選択ではない。

転職の場合も、ＦＰ資格を取ることが全く無駄だとは言わない。

でも、職探しへの即効性という意味では期待しすぎ無い方が良いだろう。
もっとも、これはＦＰに限らず、他の資格でも同じことだ。

繰り返すが、ＦＰの勉強に関しては、職探しのためと言うよりは、自分の日常生活で役立てるために行うのが良い。
もちろん、結果的に資格取得につながれば、それはそれで悪いことではない。

勉強した成果としてＦＰの資格取得を目指すことは、学習時のモチベーション維持につながるはずだ。

話を元に戻そう。

現代社会で生きる上で、ＦＰの基礎知識を持っているのと持っていないのでは大違いだ。
知識を持っている事が有利になるだけではなく、知識がを持たないことが大きなマイナスになる事すらある。

これは、実感として、強く思う。

ＦＰの知識を持っていないことが、あなたにとってどんな不利益をもたらすのだろうか？
あなたにとっての不利益は、大きく分けると、次の２つに分けられるだろう。

・知識が無いことで、金銭的に損をすることがある
・知識が無いことで、不安を抱えたまま生活しないといけない

ただ、こんな事を書かれても、「はい、そうですか」と簡単に納得できないだろう。
そこで、それぞれ一つずつ例を挙げてみよう。